Asiakkaan tuntemus – yritysasiakas

Lainsäädäntö edellyttää, että meidän on tunnettava asiakkaamme ja asiakassuhteemme luonne – tätä kutsutaan asiakkaan tuntemiseksi (KYC). Toteutamme tätä esittämällä kysymyksiä ja tarvittaessa pyytämällä dokumentaatiota, jolla annetut tiedot voidaan varmistaa. Nämä kysymykset ja dokumentointivaatimukset koskevat kaikkia asiakkaitamme, sekä uusia että olemassa olevia, riippumatta yrityksen koosta tai toiminnan laajuudesta.

Jos et vastaa kysymyksiimme tai toimita pyydettyjä tietoja, emme valitettavasti voi sallia palvelujemme käytön jatkamista. Tämä johtuu siitä, että meidän on pidettävä asiakastiedot ajan tasalla ja päivitettävä niitä säännöllisesti lakisääteisten velvoitteidemme mukaisesti.

Yritysasiakkaana sinun voi olla tarpeen antaa tietoja yrityksestäsi, kuten:

• Omistusrakenne ja todellinen edunsaaja

• Liiketoiminnan tarkoitus, liikevaihto, maksuliikenteen volyymit ja ulkomaantoiminta

• Yrityksen nimenkirjoitusoikeutetut ja henkilöllisyystodistukset

Kysymme näitä tietoja täyttääksemme rahanpesulain vaatimukset ja estääksemme laitonta toimintaa, kuten rahanpesua ja terrorismin rahoittamista. Kerättyjä tietoja käsitellään voimassa olevan tietosuojalainsäädännön (GDPR) mukaisesti

Rahanpesulain mukaan PayExin on tunnettava asiakkaansa riittävän hyvin, emmekä voi aloittaa asiakassuhdetta ennen kuin asiakkaan tuntemista koskevat vaatimukset on täytetty.

Jos päätät olla vastaamatta kysymyksiimme, et valitettavasti voi jatkossa käyttää palvelujamme.

PayExin on pidettävä asiakastietonsa oikeina ja ajan tasalla. Vaikka mikään ei olisi muuttunut sen jälkeen, kun sinusta tuli asiakkaamme, voimme pyytää sinua vahvistamaan tämän toimittamalla tiedot uudelleen.

Rahanpesulain mukaan PayExin on luottomarkkinayhtiönä kerättävä tietoja asiakkaistaan sekä heidän maksutapahtumistaan.

Lain tarkoituksena on estää muun muassa pankki- ja rahoitustoiminnan käyttö rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen.

Voit lukea lisää lain taustasta Finanssiala ry:n verkkosivuilta.

Salassapitoa koskevat säännökset perustuvat lakiin. Salassapito kattaa kaikki tiedot, jotka liittyvät asiointiisi PayExin kanssa, riippumatta siitä, ovatko tiedot kirjallisia vai suullisia.

PayExillä on erittäin tiukat vaatimukset siitä, että kaikki asiakastiedot tallennetaan turvallisesti ja suojatusti.

PayEx toimii voimassa olevien säädösten mukaisesti, ja meillä on lakisääteinen velvollisuus kerätä nämä tiedot asiakkaan tuntemisen varmistamiseksi. Velvollisuus koskee kaikkia asiakkaitamme.

Sinua koskevia tietoja käsitellään luottamuksellisesti, ja ne kuuluvat salassapitovelvollisuuden sekä tietosuojalainsäädännön (GDPR) piiriin.

PayEx toimii voimassa olevien säädösten mukaisesti, ja keräämme tietoja asiakastuntemuksen varmistamiseksi. Tämä koskee kaikkia asiakkaitamme.

Sinua koskevia tietoja käsitellään luottamuksellisesti, ja ne kuuluvat salassapitovelvollisuuden sekä tietosuojalainsäädännön (GDPR) piiriin.

Asiakkaan tuntemista koskeviin kysymyksiin annetut vastaukset ovat osa kokonaisarviointia. Näitä kysymyksiä esitetään, jotta voimme ymmärtää asiakassuhteesi tarkoituksen sekä suunniteltujen maksutapahtumien luonteen ja seurata niitä jatkuvasti.

Poliittisesti vaikutusvaltaisesta henkilöstä käytetään lyhennettä PEP. Se tarkoittaa henkilöä, joka toimii tai on aiemmin toiminut merkittävässä julkisessa tehtävässä tai asemassa (esimerkiksi korkeassa poliittisessa tehtävässä tai valtion virassa).

Lisäksi määritelmä koskee myös tällaisten henkilöiden lähiperheen jäseniä ja tunnettuja yhteistyökumppaneita.

Merkittävällä julkisella tehtävällä tarkoitetaan esimerkiksi seuraavia tehtäviä:

• Valtion tai hallituksen päämiehet, ministerit sekä vara- ja apulaisministerig

• parlamentin jäsenet

• poliittisten puolueiden hallintoelinten jäsenet

• korkeimpien oikeuksien tuomarit, perustuslakituomioistuinten tuomarit tai muiden ylimmän oikeusasteen elinten tuomarit, joiden päätöksistä voi valittaa vain poikkeustapauksissa

• ylimmät virkamiehet tarkastusviranomaisissa sekä keskuspankkien hallintoelinten jäsenet

• suurlähettiläät, asiainhoitajat sekä korkea-arvoiset puolustusvoimien upseerit

• valtion omistamien yritysten hallinto-, johto- tai valvontaelinten jäsenet

Tietyllä asemalla tarkoitetaan henkilöitä, joilla on tai on ollut tehtäviä EU:n tai kansainvälisten organisaatioiden tasolla, kuten edellä mainituissa esimerkeissä kuvataan.

Lähiperheen jäsenillä tarkoitetaan:

• puolisoa

• avopuolisoa

• kumppania, joka rinnastetaan kansallisen lainsäädännön mukaan puolisoon

• lapsia sekä heidän puolisoitaan, edellä tarkoitettuja kumppaneita tai avopuolisoita

• vanhempia

Kyllä, esitämme nämä kysymykset kaikille uusille asiakkaillemme, jotta voimme tuntea heidät paremmin.

You are very welcome to contact us via email at kyc@payex.com or by phone at +46 (0)498-202910.